8.91%~11.84% 초과수익 거둬
3개월단위 재조정땐 격차 확대
인공지능(AI)이 투자 자문을 하는 로보어드바이저 서비스가 펀드매니저보다 높은 수익률을 기록한 것으로 나타났다. 국내 로보어드바이저 시장은 2020년 5조원에서 2025년에는 30조원까지 성장하며, 펀드매니저를 중심으로 해 온 금융투자시장에 큰 변화를 예고하고 있다.
KEB하나은행 하이로보센터는 17일 '2018 대한민국 로보어드바이저 보고서'를 통해, 국내 로보어드바이저 시장은 올해 1조원 규모에서 2020년에는 5조원으로 증가하고, 2025년에는 30조원 까지 성장할 것으로 전망했다. 센터는 또 로보어드바이저 확산기인 올해부터 2023년까지는 비대면 일임형 로보어드바이저가 제도적으로 정비되고, 인간과 로보어드바이저를 결합한 하이브리드형 등 다양한 형태의 로보어드바이저 서비스가 등장할 것으로 내다봤다. 아울러 수익률에 대한 신뢰가 개선되면서 오프라인 보다는 온라인 중심으로 시장이 확산될 것으로 분석했다. 특히 성숙기인 2025년까지는 인간과 어드바이저간 경쟁이 본격화될 전망이다.
실제 로보어드바이저의 수익률을 보면 이미 일부 상품에서 인간 펀드매니저를 앞서고 있는 것으로 나타났다. 지난해 말 기준 KEB하나은행의 로보어드바이저 서비스 '하이로보'의 수익률은 모든 위험성향에서 코스피 수익률을 상회했다. 특히 공격투자형은 자산배분알파(자산 및 지역 먼저 선정한 뒤 펀드 추천)와 다이렉트알파(자산 및 지역 관계없이 펀드 추천)가 각각 14.25%와 11.32%의 수익률을 기록해 코스피(2.415)보다 8.91%에서 11.84% 초과 수익을 거뒀다. 게다가 3개월 단위로 정기 리밸런싱(재조정) 할 경우 보다 높은 수익률을 기록했다. 리밸런싱이 실행된 2017년에 가입한 투자자의 수익률은 가입 월별로 평균 11.05%에서 20.85%를 기록해, 코스피 수익률 -3.50%~3.11%를 크게 상회했다.
한편, KEB하나은행의 하이로보는 지난해 7월 출시 이후 9개월 만에 가입자 4만명, 가입금액 5000억원을 달성했다. 가입자 연령은 AI에 익숙한 30~50대가 70%를 차지했고, 금액별로는 100만원 미만이 60.5%로 가장 많았다.
조은국기자 ceg4204@
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