주요 운용사 TDF 전략
삼성 한국형TDF시리즈
[디지털타임스 차현정 기자] 출시 3년을 맞은 삼성자산운용의 '삼성 한국형TDF시리즈'가 22일 설정액 5500억원을 돌파했다. 지난 2016년 4월 21일 출시된 이 상품이 주말 직전 대규모 기관 자금에 힘입어 5500억원을 넘어선 결과다.
성장 요인에 대해 삼성운용 측은 변동성을 최소화한 운용 노하우와 이에 따른 수익률 덕분이라고 설명했다.
출시 후 누적성과는 이를 증명한다. 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 특히 8개 시리즈 상품 라인업 중'삼성 한국형TDF2045'펀드는 설정 후 지난 19일 기준 21.93%를 기록하는 등 지난 3년 간 20%를 초과하는 성과를 냈다.
이 펀드의 설정일인 2016년 4월 21일부터 현재까지 일별로 투자자들의 예상수익률 분포도를 살펴보면 평균 수익률 9.06%, 가장 높은 성과를 거둔 투자자는 26.44%의 수익을 거뒀다.
10% 이상의 수익을 낼 확률은 총 투자자 중 38%, 원금 손실을 본 투자자는 전체의 확률은 4%에 그쳤다.
연금에 특화된 초장기 투자상품인 만큼, 변동성을 최소화한 운용 노하우도 삼성 한국형TDF의 강점이다. 삼성 한국형TDF 2045 펀드의 표준편차는 최근 2년 8.79%를 기록했다. 업계 TDF 동일 유형 상품 평균(9.38%)과 비교해도 뛰어나다. 펀드의 표준편차는 대표적인 위험 지표로 표준편차가 클수록 높은 위험도를 나타낸다.
삼성 한국형TDF는 미국 캐피탈그룹의 13개 펀드에 분산투자한다. 미국, 유럽, 이머징 마켓 등 전세계 70여 개국, 1200여 개 글로벌 주식과 채권에 투자하기 때문에 연금투자 상품으로서의 낮은 변동성을 유지한 채 안정적인 수익을 추구할 수 있다.
한편 삼성한국형TDF는 출시 이후 지속적으로 규모를 키워왔다. 펀드는 출시 1년 만인 2017년 4월 수탁고 1000억원을 넘어선 데 이어, 2018년 1월엔 3000억원을, 10월엔 5000억원을 돌파하는 등 매 분기말 잔고 기준으로 출시 이후 한 번의 자금 유출 없이 순증했다. 또한 총 수탁고 5511억원 중 증권사 약 2666억원, 은행 약 2296억원, 보험사 및 기타 판매사 약 549억원 등 판매 채널별 수탁고 또한 고르게 늘었다.연금사업본부 오원석 마케팅 팀장은 "3년 전 삼성 한국형TDF를 출시하면서부터 판매 채널과 투자자께 연금자산 투자에 있어 TDF의 필요성을 설파하려 노력해왔다"라며"지난해 11월 이 상품이 근로복지공단에서 선정한 퇴직연금 대표상품에 채택되는 등 하나씩 결실을 맺고 있다"고 설명했다.
차현정기자 hjcha@dt.co.kr
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